Vous êtes passionné en 2024 par le monde fascinant des cryptomonnaies et envisagez de diversifier votre portefeuille d’investissements
Investir dans les actifs cryptographiques est devenu une pratique courante pour de nombreux investisseurs.
Les cryptomonnaies ont pris d'assaut le monde, révolutionnant notre conception de la finance. En tant qu'investisseur débutant, vous êtes peut-être impatient de plonger dans le monde fascinant des monnaies numériques, mais il est essentiel de commencer avec des bases solides. Un aspect crucial de votre voyage dans le monde crypto est la création d'un portefeuille de cryptomonnaies bien structuré et diversifié.
La “diversification de portefeuille” est un terme couramment utilisé dans le monde des investissements cryptos. Si vous vous demandez ce que cache cette expression et comment implémenter cette technique à votre propre portefeuille, vous êtes au bon endroit.
Toutefois, il est crucial de comprendre comment répartir et diversifier vos actifs cryptos afin de maximiser les rendements et minimiser les risques.
Si vous venez d’arriver sur le marché des actifs numériques, alors vous avez dû remarquer la volatilité exacerbée des cryptomonnaies. Pour se protéger de ces périodes d’incertitude, il est possible de passer son portefeuille en diversification.
La diversification fait partie des concepts fondamentaux en investissement et permet de réduire considérablement le risque associé à un portefeuille. En diversifiant correctement votre wallet crypto, vous limitez les risques entrepris et donc, limitez inévitablement le risque de perte associé.
Ce que l’on appelle la diversification dans le domaine de l’investissement est une stratégie qui consiste à investir dans différents secteurs afin de réduire le risque global.
La diversification de portefeuille est un principe fondamental de l’investissement visant à réduire le risque en répartissant les investissements sur différents actifs. Dans l’univers des cryptomonnaies, l’utilisation des indices permet d’appliquer cette stratégie efficacement.
L'écosystème crypto est en pleine croissance, avec des innovations constantes et des sociétés émergentes dans une variété de secteurs. Avec l'essor de la technologie blockchain et des cryptomonnaies, cette industrie offre de nombreuses opportunités d'investissement pour les particuliers et investisseurs.
Pourquoi diversifier son portefeuille avec les cryptomonnaies
Les crypto-monnaies sont devenues une option d’investissement de plus en plus populaire au cours des dernières années. Avec l’essor du Bitcoin et d’autres monnaies numériques, de nombreux investisseurs cherchent à les ajouter à leurs portefeuilles d’investissement.
Cependant, comme tout investissement, il est important de diversifier votre portefeuille crypto pour minimiser les risques et maximiser les rendements.
Pour les nouveaux dans la crypto, il est assez abstrait de commencer à investir. On explique souvent qu’il faut se renseigner sur les projets, y croire, etc. Mais évidemment, ce n’est pas si simple que ça.
La diversification est un maître-mot lorsque l’on parle de l’investissement en cryptomonnaies.
Toute stratégie viable doit inclure une diversification. Cependant, pourquoi est-ce si important
Pourquoi diversifier son portefeuille de crypto ?
La diversification est une stratégie d’investissement qu’il ne faut pas négliger. Elle permet d’avoir plusieurs avantages.
Tout d’abord, elle vous permet d’être plus résilient. En effet, dans le cas où une ou plusieurs cryptomonnaies s’effondreraient, votre portefeuille étant diversifié, il aura la capacité de se remettre de ces événements négatifs.
De plus, cela permet d’avoir une meilleure exposition. Lors des bullruns, il y a peu d’élus qui peuvent afficher des multiplicateurs importants.
En vous diversifiant, vous augmentez vos chances d’avoir parié sur le bon cheval. Enfin, diversifier son portefeuille, c’est gagner en expérience et en compétence. L’industrie des cryptomonnaies est vaste.
Il existe une multitude de projets dans des secteurs parfois bien différents.
En diversifiant votre portefeuille, vous allez faire des recherches sur des projets variés, acquérir des connaissances et ainsi devenir un meilleur investisseur.
Pour diversifier votre portefeuille, vous pouvez utiliser diverses stratégies. Certaines vont vous permettre d’outrepasser les aléas du marché.
D’autres peuvent vous permettre de générer des rendements passifs en vous diversifiant
Les bienfaits de la diversification
Si la plupart des investisseurs vantent la diversification de portefeuille crypto, c’est parce que cela réduit grandement les risques sur le long terme.
Diversifier son portefeuille crypto, c’est s’assurer que celui-ci ne puisse pas tomber à zéro du jour au lendemain.
Les stratégies pour diversifier son portefeuille
Le DCA
Le DCA signifie “Dollar Cost Averaging”. Il s’agit d’une méthode d’investissement qui consiste à investir régulièrement, une somme constante d’argent, sur un même actif. Cela présente de nombreux avantages, et notamment de pouvoir s’émanciper de l’analyse des cours.
En effet, étant donné que vous allez investir à intervalle régulier, vous allez lisser votre point d’entrée, peu importe la direction que prend le marché.
Il s’agit d’une très bonne méthode pour diversifier votre portefeuille.
À l'issue de cette période, vous pouvez décider de changer le montant, l’intervalle, ou même de changer les actifs sur lesquels vous investissez. Certaines plateformes permettent de mettre cela en place de manière automatique.
Le Staking
Le staking est un processus par lequel certaines blockchains sont sécurisées. En réalité, il s’agit de la méthode d’éligibilité des validateurs, acteurs centraux dans la vérification et la création de nouveaux blocs d’un réseau.
Pour se rendre éligible, les validateurs doivent mettre en enjeu (PoS) un certain montant de cryptomonnaies. En se faisant, ils obtiennent le droit d’opérer un nœud sur le réseau, et d’ainsi obtenir des récompenses en cryptomonnaies pour leur implication.
La plupart des blockchains possèdent dorénavant des protocoles, natifs ou non, qui peuvent vous permettre de staker des cryptomonnaies sans avoir à participer à la sécurité du réseau. À la place, une sorte de délégation à des nœuds existants se fait, vous rendant éligible à une part de leurs récompenses, proportionnellement à votre apport.
Vous pouvez décider d’investir dans des cryptomonnaies éligibles au staking, en variant les protocoles utilisés.
En vous diversifiant de cette manière, vous allez pouvoir recevoir régulièrement des revenus passifs, tout en rendant votre portefeuille plus résilient.
Les types de cryptos sur lesquels investir pour diversifier son portefeuille
Maintenant que nous avons vu l’intérêt de la diversification, et les stratégies pouvant vous aider à y parvenir, voyons quels types de cryptos ajouter à son portefeuille.
Les Tops Coins
Dans la catégorie des top coins, on pense particulièrement à Bitcoin et Ethereum Il s’agit des deux cryptomonnaies les plus capitalisées du marché, qui ont montré à travers le temps des signes de résilience importants.
Nous prenons peu de risques en vous disant que ces deux cryptomonnaies feront toujours partie du paysage de l’industrie dans 10 ans.
Cette catégorie va vous permettre d’ajouter des actifs viables sur le long terme dans votre portefeuille. Bien qu’aucun profit n’est garanti, sur une stratégie longue durée, Bitcoin et Ethereum ont déjà fait leurs preuves.
Une partie plutôt importante de votre portefeuille peut être dédiée à ces deux top coins.
Les Stablecoins
Les stablecoins sont des cryptomonnaies qui ont pour but d’être stables dans la durée. Les plus populaires sont adossés au dollar américain, et ont donc pour objectif de refléter la même valeur dans le temps.
Là aussi, les seuls risques demeurent dans les possibilités de “depeg”, c'est-à-dire de perte de l’ancrage au dollar. Cependant, ce risque est minime avec les sablecoins les plus populaires du marché comme l'USDT et l'USDC.
Cette catégorie d’actifs va vous permettre de générer des revenus passifs.
Les Altcoins
Les altcoins sont les autres cryptomonnaies majeures du marché. Elles font partie des plus hautes capitalisations. Globalement, on retrouve de nombreux registres différents comme des concurrents à Ethereum, des stablecoins, des memecoins, des protocoles de la DeFi, etc.
Ces altcoins sont hyper importants dans la diversification. Ils vont représenter un pourcentage moins important de votre portefeuille que les deux premières catégories, mais vous exposent à un plus grand multiplicateur.
Évidemment, le risque est également plus important avec une volatilité plus impressionnante.
On se place toujours sur des cryptomonnaies à long terme, avec moins de certitudes sur la viabilité sur cette durée des projets, bien qu’ils ne soient pas extrêmement risqués. On peut résumer en disant que les altcoins sont dans le top 25 ou top 50 du marché.
Exemple de diversification de portefeuille
Le secret de la diversification est de le faire de manière équilibrée. En effet, avant même de passer à l’action, il convient de définir une stratégie : quel pourcentage de votre capital pour quel type de cryptomonnaies, allez-vous utiliser la technique du DCA ou non, etc.
Nous vous rappelons qu’il s’agit uniquement d’exemples. Chaque portefeuille doit être considéré de manière personnalisée, selon l’individu, sa tolérance au risque, son capital, ses affinités, etc.
Comment choisir les cryptos pour un portefeuille idéal
Sécurité du projet
La sécurité du projet est difficile à estimer sans connaissances techniques. Le mieux est encore de se fier à l’historique du projet, et aux avis des experts et des autres utilisateurs.
Il convient donc d’éviter ce genre de projet si votre tolérance au risque est limitée. Vous pouvez également regarder du côté des audits :
quelles sociétés font les audits du projet ?
Est-elle connue et réputée dans le milieu ? etc.
Volatilité de la crypto
Comme vous le savez, les cryptomonnaies sont de natures très volatiles. Globalement, moins une cryptomonnaie est capitalisée, plus elle est volatile. De ce fait, si votre tolérance au risque est faible, vous devez vous tourner vers les cryptomonnaies les plus capitalisées du marché, et intégrer une partie plus importante de votre portefeuille sur Bitcoin, Ethereum, et les stablecoins.
Évidemment, il ne faut pas uniquement se fier à la capitalisation d’une cryptomonnaie pour se faire un avis. Vous devez tout de même étudier les différents projets, afin de construire votre propre opinion sur ces derniers.
Long terme vs court terme
Selon les cryptomonnaies que vous allez choisir, vous allez avoir une stratégie à plus ou moins long terme. Par exemple, certaines cryptomonnaies ont déjà été éprouvées, et peuvent être un choix viable sur plusieurs cycles, comme Bitcoin ou Ethereum.
D’autres cryptomonnaies peuvent avoir un potentiel important, mais n’auront peut-être pas les fondamentaux pour survivre sur la durée. On pense par exemple à des cryptomonnaies IA dont l’engouement peut finir par s’essouffler en l’absence de bases et intérêts solides. De ce fait, elles peuvent offrir un multiplicateur important pendant ce cycle, mais ne pas survivre au prochain.
Fondamentaux du projet
Les fondamentaux sont importants à prendre en compte lorsque l’on investit par conviction, en tant que particulier. En effet, selon votre propre raisonnement, vous pouvez trouver plus d’intérêt à un projet qu’à un autre. Par exemple, vous pouvez penser que la blockchain est le futur de la finance, mais penser que cette dernière ne sera jamais utilisée dans le gaming.
Si tel est le cas, vous allez privilégier l’investissement dans la première catégorie plutôt que dans la seconde. Pour départager les projets, vous allez vous intéresser à leurs objectifs, la technologie utilisée, les partenariats conclus, etc. C’est ce que l’on appelle les fondamentaux.
Taille du marché et liquidité
La taille du marché et la liquidité sont également très importantes. La taille du marché correspond au poids en capitalisation que pèse le secteur de la cryptomonnaie qui vous intéresse.
Par exemple, quel poids pour le secteur du gaming ?
Plus le marché est important, plus le potentiel de la cryptomonnaie liée peut être important. Une donnée à mettre en perspective en fonction de la concurrence.
La liquidité, notamment pour les cryptomonnaies à plus faible capitalisation boursière, est très importante. Il s’agit de ce qui pourra garantir vos retraits de vos investissements dans le cas où vous faites des profits intéressants. Plus il y a de liquidité, mieux c’est.
Suivi et veille active
Une fois que vous commencez à investir, il convient de faire un suivi et d’assurer une veille active. En effet, le marché des cryptomonnaies varie également au gré de l’actualité. Effectuer un suivi attentif permet d’être plus préparé et de pouvoir réagir plus rapidement.
Quelle est votre tolérance au risque ?
La diversification d’un portefeuille crypto, ce ne sont pas des règles rigides et universelles, mais bien du cas par cas.
En effet, selon votre profil, vos fonds disponibles et, surtout, votre tolérance au risque, les proportions allouées à différents types d’actifs ne seront pas les mêmes.
Ainsi, si vous êtes prêt à prendre de plus gros risques, cela implique un potentiel de gain plus élevé, mais aussi une volatilité bien plus grande, dans le vert comme dans le rouge.
Un portefeuille d’un tel profil allouerait une plus grande partie de ses fonds à des cryptomonnaies émergentes et prometteuses.
Certains préfèrent même tirer profit des cryptomonnaies en prévente à fort potentiel.
Quoi qu’il en soit, vous vous devez de connaître votre tolérance au risque en amont, puisque cela aura des répercussions concrètes sur la manière dont vous investissez.
Faire vos propres recherches
(Do your own research): personne n'est devenue riche (du moins, pas durable) en écoutant certains gars qui donnent des conseils financiers ou promettent des retours très élevés sur les médias sociaux. Prenez le temps de vous éduquer: apprenez à connaître la valeur des projets qui vous intéressent, la dynamique du marché crypto, les caractéristiques de sécurité de différents produits d'investissement et gardez un esprit ouvert.
Vous devinez sûrement qu'il n'existe pas de stratégie d'investissement crypto appropriée pour tout le monde
La bonne stratégie varie d'une personne à l'autre. La seule chose que nous avons tous en commun et qui nous regroupe en tant qu'investisseurs, c'est l'espoir de développer notre richesse au fil du temps pour poursuivre différents objectifs de vie. La manière dont cela est fait est à vous, et vous seulement.
Nous pourrions dire que la meilleure stratégie, ou stratégies, est celle qui convient à votre tolérance, expérience, connaissance, à vos préférences et objectifs.
N'hésitez pas à tester et à examiner certaines des stratégies d'investissement que nous avons proposées pour voir si elles sont bonnes pour vous.
Dans ce processus, vous pourriez même constater que pour atteindre vos objectifs, une combinaison de stratégies permet d'obtenir de meilleurs résultats dans un plan d'investissement plus diversifié.
Les trois principaux profils d'investisseurs, en fonction de leur tolérance au risque.
Investisseur conservateur
L'objectif principal de l'investisseur conservateur est de protéger son portefeuille avec une petite marge pour la croissance du capital. Il accepte des rendements plus faibles afin d'obtenir plus de stabilité et de liquidité disponible.
Ce type d'investisseur est capable de prendre des risques si nécessaire, mais préférerait l'éviter.
Investisseur modéré
L'investisseur modéré accorde de l'importance à la protection son portefeuille autant qu'à l'augmentation de ses rendements. Il acceptera des risques équilibrés pour rechercher des rendements plus élevés. Bien qu'il soit prêt à prendre plus de risques qu'un investisseur conservateur, il n'est pas au même niveau qu'un investisseur agressif.
Investisseur agressif
L'investisseur agressif est à peu près le contraire de l'investisseur conservateur. Ce profil d'investisseur est impatient d'accepter un grand risque car son objectif est de maximiser les retours. Un investisseur agressif pourrait potentiellement gagner beaucoup plus que les deux autres profils, mais pourrait également faire l'objet d'une grande volatilité et de pertes potentiellement plus élevées.
N'investir que ce que vous pouvez vous permettre de perdre
Ne pariez pas vos épargnes ou l'argent dont vous avez besoin. Lorsque vous investissez, vous devriez toujours être capable de vivre confortablement votre vie.
Passer à l'action
Alors que la recherche est importante, l'expérience l'est aussi. En construisant votre expérience d'investissement, y compris l'expérience des pertes et des bénéfices, vous grandirez en tant qu'investisseur et construirez des stratégies plus efficaces au fil du temps.
Conclusion
Lorsqu'on débute, il faut réussir à mettre en place une petite stratégie d'investissement sur quelques cryptos pour se lancer.
L’objectif est d’avancer à votre rythme et d’investir à hauteur de vos possibilités.
Comme toujours, nous vous conseillons de diversifier votre portefeuille. Il est très simple de séparer son capital stable en plusieurs actifs, afin de limiter les risques d’exposition aux différents projets.
Investir dans les cryptomonnaies de façon stratégique est essentielle pour se développer. Diversifier son portefeuille crypto est l’une des bases fondamentale. Autant que d’investir de l’argent qu’on est prêt à perdre afin de n’avoir aucun regret.
Nous espérons que cette stratégie d’investissement n’aura plus aucun secret pour vous. La diversification est capitale lorsque l’on investit. Grâce à cela, votre portfolio devient plus résilient, et vous vous exposez à plus potentiels différents. N’oubliez pas que chaque stratégie doit être personnalisée.
Cet article vous aideront à diversifier vos portefeuille de crypto-monnaies avec succès. La prise en compte de tous les facteurs est essentielle pour réaliser des investissements rentables. Commencez lentement et augmentez vos investissements au fur et à mesure que vous gagnez en confiance et en expérience.
Comme le dit le célèbre dicton : « On ne met jamais tous ses œufs dans le même panier« . C’est d’autant plus vrai quand on connaît les risques qui sont associés aux cryptomonnaies.
PS: Diversifier votre portefeuille et réaffecter vos actifs en cas de besoin
Diversifiez votre portefeuille dans différentes classes d'actifs afin que vous puissiez être à l'aise avec les risques que vous prenez comme investisseur actif, passif, conservateur, modéré ou agressif. En fonction de la phase de votre plan d'investissement ou de la situation du marché, vous devrez peut-être modifier votre allocation d'actifs pour éviter les pertes et maintenir la tranquillité d'esprit.
Outils et Ressources pour les Investisseurs
Utiliser les bons outils peut grandement améliorer la gestion des investissements dans les indices de cryptomonnaies. Des plateformes de trading réputées, des applications de suivi de portefeuille, et des outils d’analyse de marché peuvent fournir des insights précieux et des systèmes de gestion des risques améliorés pour naviguer dans ce secteur dynamique.
Comme vous avez pu le découvrir, diversifier ses portefeuilles crypto avec des actifs et des solutions de stockage différents est primordial.
Exclusion de responsabilité: Les informations contenues dans ou fournies à partir de ou via cet article sont fournies à titre informatif uniquement et ne constituent pas des conseils financiers, des conseils commerciaux ou tout autre type de conseil et elles ne doivent pas être interprétées ou comprises comme une quelconque forme de promotion, recommandation, incitation, offre ou invitation à (i) acheter ou vendre un produit, (ii) effectuer des transactions, ou (iii) s'engager dans toute autre transaction légale. Cet Article doit être considéré comme du matériel marketing et non comme le résultat d'une recherche financière/d'investissements indépendants. Les Entités se réservent le droit de modifier toute information contenue dans cet Article sans restriction ni préavis. Les Entités n'acceptent aucune responsabilité (que ce soit dans un contrat, un délit ou autrement, et qu'elles aient ou non été négligentes) pour toute perte ou dommage (y compris, sans limitation, la perte de profit), qui pourrait résulter directement ou indirectement de l'utilisation de ou le recours à ces informations et/ou à l'Article
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